Katere so najbolj donosne delnice, ki prinesejo največ dividend

Če veste kakšen je reden dividendni donos podjetij se je za nakup lažje odločiti? V koliko razmišljate o naložbah na borzi, je to izjemno pomembno, saj pri izbiri najboljših delnic, ki prinašajo dividende, ki zagotavljajo najvišje donose, logično zasedajo vidno mesto v portfelju trgovcev in vlagateljev.

Veliko se pametuje in nagovarja, ampak jaz rad povlečem črto in premečem številke.

Če objavo preberete do konca, lahko pa se informirate tudi kako povečati pasivne prihodke, bo vaš mit o delnica in dividendah razbit. Vse o dividendah, kar vas je zanimalo, da se boste lahko ali vsaj lažje sami odločali v katere delnice boste investirali in zakaj.

Ni skrivnost, da ko gre za delnice v Slovenija ni ravno velike izbire. Nekaj je pa je, in se takšne naložbe dolgoročno lahko kar izplačaj. Med različnimi naložbenimi možnostmi so na slovenskem trgu delnice, ki izplačujejo, ne visoke, ampak kar spodobne dividende.

Kaj je dividenda in kakšne vrste poznamo

Dividenda je izplačilo dela dobička podjetja, ki se razdeli med delničarje v obliki denarja ali dodatnih delnic. Odvisno od politike podjetja. Dividenda je del obveznosti v bilanci stanja podjetja in je predhodno odobrena na skupščini delničarjev.

Seveda je to samo ena od najbolj znanih oblik dividend. Podjetja dividende izplačujejo tudi v obliki novih dividend in še več drugih oblikah, vendar moj namen ni male vlagatelje obremenjevati z drugimi oblikami. Omenjene so bolj primerne za druga okolja, interno, in ne toliko za vsakdanjega naložbenika.

Izplačilo dividende in čas nakupa delnic

Dividende se običajno delijo letno. Nekatera podjetja to počnejo tudi četrtletno ali polletno.

Do pridobitve dividend je treba posedovati vrednostne papirje podjetja vsaj 3 delovne dni pred izplačilom, to pomeni, da pri nakupu delnic 1 dan pred izplačilom nismo upravičeni do dividend.

Primer: Dividende, ki se izplačajo v petek 22. 8. 2025, mora imetnik delnic oz. drugi upravičenec, že biti lastnik na presečni dan 21. 8. 2025

Kako so dividende v Sloveniji obdavčene

Davčna stopnja pri obdavčitvi dividend je 25%. Tako je. Davek na dividende je kar četrtina celotne vrednosti izplačane dividende delničarju.

Številni vlagatelji namreč načrtno izkoriščajo redna izplačila dela dobička podjetij, ki jih ti zagotavljajo svojim delničarjem v obliki dividende. To jim ponuja možnost reinvestiranja in nakupa dodatnih delnic, lahko pa se preprosto odločijo za porabo tako pridobljenega dohodka. Zanimivo je, da je reinvestiranja dividend predstavljalo več, kot 40% celotne rasti delniškega indeksa Standard & Poor 500 od leta 1930.

• Kako izboljšati življenje v 5 korakih
• Kam vlagati denar kako dobro zaslužiti – Skladi, delnice, zlato, obveznice, obresti, investicije

Najboljše delnice za dividende – Kako se izračuna donos

Katere borzne delnice so tipično najboljše za dividende

Donos od dividend je razlika med stroški naše naložbe in tistim, kar si povrnemo na račun izterjave dividende. Če delnica po našem nakupu tudi raste hitreje od inflacije je to za vlagatelja še bonus donos.

Primer izračuna donosa dividende:

Letna vrednost dividende na delnico / cena delnice Telekom Slovenije na dan skupščine: 90€

Predvidena dividenda Telekoma Slovenije v letu 2025 je znašala 4,00 evre na delnico, zato bi bila vaša donosnost dividende konec 19. junija 2025 4,44%.

Izračun: 4,00 / 90,00 evrov (cena 19. junij) = 0,0444 * 100 = 4,44%

Iskanje stabilnih-donosnih delnic z dobrimi dividendami

Iskanje delnic, ki bodo v prihodnosti izplačevala stabilne in visoke dividende, se sprva zdi kompleksna  naloga. Ampak če se stvari lotite pravilno vam bo to na koncu celo zabavno.

Preden se odločite za nakup se vprašajte zakaj kupujete:

• za špekuliranje,
• naložbeno-varčevalno,
• zaradi dividend ali
• vsega po malem?

Praksa se nagiba na slednje.

Seznanite se katere delnice so skozi leta najbolj stabilne, katere rastejo bolj, katere manj ali celo  padajo. Na spletnih straneh podjetij najdete njihova letna poročila s skupščin in podatke kako visoke, če sploh, dividende so izplačevala. Navadno je statistika dostopna tudi za leta nazaj.

Na spletni strani Borze Ljubljana lahko spremljate tečajnico in tekoče trgovanje skoraj v živo (za predhodni dan). Nihanja delnic in njihovo ceno skozi čas si prav tako lahko ogledate v razdelkih “Arhivski podatki”. Skratka vse lahko raziščete sami in si ustvarite dokaj realno sliko. Za nasvet lahko povprašate tudi svetovalce, kjer delnice hranite ali nameravate šele odpreti trgovalni račun.

Na osnovi vseh podatkov odločitev ne bo tako težka, kot je težko dati denar iz denarnice.

Za kakršnokoli vprašanje se lahko obrnete tudi name. Z veseljem bom priskočil na pomoč.

Dobro je vedeti:

Kako je Slovenija izgubila lastniški trg: zgodba o KDD, prisilnih računih in tihih stroških
Razlastninjenje malih delničarjev Triglava ali tajkunizacija Zavarovalnice Triglav